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第一部分 产业背景透析

第一章 中国产业金融服务发展综述 1

第一节 产业金融的相关概述 1

一、产业金融服务的定义 1

二、产业金融服务的分类 1

三、产业金融服务的实现形式 2

1、资源的资本化 2

2、资产的资本化 2

3、知识产权的资本化 2

4、未来价值的资本化 3

第二节 产业金融服务的商业模式 3

一、资金融通阶段 3

1、政府投融资模式 3

2、市场投融资模式 5

3、PPP投融资模式 6

二、资源整合阶段 8

1、客户资源整合 8

2、能力资源整合 9

3、信息资源整合 9

三、价值增值阶段 10

1、产业资本运营 10

2、金融资本运营 11

3、产权资本运营 12

第二章 中国产业金融服务行业影响环境分析 14

第一节 产业金融服务行业政策环境分析 14

一、2014-2016年央行货币政策 14

1、2011-2017年1季度央行货币政策解读 14

2、对金融机构相关业务的影响分析 17

3、央行、货币政策预测 17

二、2012-2016年金融机构贷款投向分析 20

1、近年产业投向政策解读 20

2、重大基础设施类政策解读 21

3、政府主导投资类政策解读 21

4、民生及消费类政策解读 21

5、新兴工业及其他行业政策解读 22

第二节 产业金融服务行业经济环境分析 22

一、国内GDP增长分析 22

二、工业经济增长分析 23

三、农业经济增长分析 24

四、固定资产投资情况 25

五、社会消费品零售总额 26

六、进出口总额及其增长 27

七、货币供应量及其贷款 28

八、制造业采购经理指数 29

九、非制造业商务活动指数 30

十、行业经济对产业金融服务业影响分析 30

第三节 产业投融资市场环境分析 31

一、金融市场运行情况分析 31

1、股票市场运行分析 31

2、债券市场运行分析 32

3、保险市场发展分析 34

4、基金市场发展分析 35

5、信托市场发展分析 36

二、产业融资市场需求分析 38

第二部分 产业深度分析

第三章 中国产业金融服务行业细分行业分析 39

第一节 互联网金融服务业分析 39

一、网络产业发展状况及相关政策 39

二、网络金融服务的商业模式 42

三、网络产业融资需求分析 43

四、网络产业金融化空间分析 46

五、网络金融服务产品分析 46

1、担保服务产品分析 46

2、融资租赁服务产品 46

3、供应链金融服务产品 49

4、贸易融资服务产品 50

5、网络保险代理服务产品 50

六、网络金融服务收入来源分析 52

1、推荐费 52

2、手续费 52

3、广告费 53

4、定价费 53

5、管理费 53

七、网络金融服务风险控制 53

第二节 新能源金融服务业分析 57

一、新能源产业发展状况及相关政策 57

二、新能源金融服务的商业模式 58

三、新能源产业融资需求分析 60

四、新能源产业金融化空间分析 60

1、风电产业价值链分析 60

2、太阳能光伏产业价值链分析 62

3、生物质能发电价值链分析 69

4、价值链上的金融服务空间 71

五、新能源金融整体解决方案 71

1、清洁发展机制（CDM） 71

2、合同能源管理（EMC） 73

3、太阳能屋顶租赁 75

4、项目整体交易 75

六、新能源金融服务风险控制 75

第三节 航运金融服务业分析 78

一、航运产业发展状况及相关政策 78

二、航运产业融资渠道分析 90

1、船舶金融服务 90

2、港口物流金融服务 93

三、航运金融服务的商业模式 95

四、航运产业融资需求分析 100

五、航运产业金融化空间分析 101

1、航运产业价值链分析 101

2、价值链上的金融服务空间 104

六、航运金融整体解决方案 104

1、船舶金融整体解决方案 104

2、港口金融整体解决方案 108

七、航运金融服务风险管理 115

第四节 环境金融服务业分析 121

一、环境产业发展状况及相关政策 121

二、环境产业融资渠道分析 123

三、环境金融服务的商业模式 127

四、环境产业融资需求分析 130

五、环境产业金融化空间分析 131

六、环境金融整体解决方案 131

七、环境金融服务风险管理 132

第五节 房地产金融服务业分析 134

一、房地产行业发展状况及相关政策 134

二、房地产融资渠道分析 135

三、房地产金融服务的商业模式 143

四、房地产行业融资需求分析 144

五、房地产市场融资成本分析 144

六、房地产金融化空间分析 146

七、房地产金融整体解决方案 147

八、房地产金融服务收入来源分析 150

九、房地产金融服务风险管理 150

第六节 物流金融服务业分析 152

一、物流行业发展状况及相关政策 152

二、物流产业融资渠道分析 155

三、物流金融服务的商业模式 156

四、物流产业融资需求分析 159

五、物流产业金融化空间分析 160

1、物流产业价值链分析 160

2、价值链上的金融服务空间 160

六、物流金融服务整体解决方案 161

1、物流企业主导的物流金融运作 161

2、金融机构主导 162

七、物流金融服务风险管理 162

第七节 交通金融服务业分析 164

一、交通行业发展状况及相关政策 164

二、交通产业融资渠道分析 165

三、交通金融服务的商业模式 167

四、交通行业融资需求分析 168

五、交通产业金融化空间分析 168

1、交通产业价值链分析 168

2、价值链上的金融服务空间 169

六、交通金融整体解决方案 169

1、交通金融整体解决方案 169

2、地铁金融整体解决方案 170

3、航空金融整体解决方案 176

七、交通金融服务风险管理 177

第八节 汽车金融服务业分析 177

一、汽车行业发展状况及相关政策 177

二、汽车产业融资渠道分析 179

三、汽车金融服务的商业模式 179

四、汽车行业融资需求分析 184

五、汽车产业金融化空间分析 185

1、汽车产业价值链分析 185

2、价值链上的金融服务空间 185

六、汽车金融整体解决方案 186

1、汽车制造商整体解决方案 186

2、汽车经销商整体解决方案 186

3、汽车零部件供应商金融服务整体解决方案 187

4、汽车金融机构整体解决方案 187

八、汽车金融服务风险管理 188

第九节 钢铁金融服务业分析 190

一、钢铁行业发展状况及相关政策 190

二、钢铁产业融资渠道分析 191

三、钢铁金融服务的商业模式 194

四、钢铁行业融资需求分析 195

五、钢铁产业金融化空间分析 196

1、钢铁产业价值链分析 196

2、价值链上的金融服务空间 198

六、钢铁金融整体解决方案 199

1、基于供应链的钢铁金融服务 199

2、钢铁金融产融一体化 201

七、钢铁金融服务风险管理 203

第十节 科技金融服务业分析 204

一、科技产业发展状况及相关政策 204

二、科技产业融资渠道分析 207

三、科技金融服务的商业模式 208

四、科技产业融资需求分析 209

五、科技产业金融化空间分析 210

六、科技金融整体解决方案 211

1、全生命周期的科技金融解决方案 211

2、中关村科技企业投融资体系 212

七、科技金融服务风险管理 214

第四章 中国产业金融服务主体发展分析 218

第一节 银行业相关业务发展分析 218

一、商业银行业发展分析 218

二、银行业贷款业务分析 222

三、银行业贷款投向分析 223

四、传统银企融资模式分析 223

1、保持距离型融资 223

2、关系型融资 224

五、银行供应链金融业务分析 225

六、相关产业金融服务案例分析 229

第二节 保险业相关业务发展分析 230

一、保险业发展概况 230

二、保险行业资金运作分析 234

三、产业保险服务发展现状 236

四、相关产业金融服务案例分析 238

第三节 金融租赁公司相关业务发展分析 239

一、金融租赁公司发展分析 239

二、在产业金融服务中的相关业务 240

三、融资租赁服务发展现状 240

四、相关产业金融服务案例分析 241

第四节 小额贷款公司相关业务分析 242

一、小额贷款公司的发展规模 242

二、小额贷款公司的业务分析 243

1、小额贷款公司的机构数量 243

2、小额贷款公司的贷款规模 244

四、小额贷款公司盈利能力分析 244

五、小额贷款公司风险控制措施 245

六、相关产业金融服务案例分析 245

第五节 财务公司相关业务发展分析 248

一、财务公司发展现状分析 248

二、财务公司主要业务分析 250

三、财务公司的功能定位 251

四、财务公司经营情况分析 252

五、财务公司与商业银行对比分析 253

六、相关产业金融服务案例分析 256

第三部分 竞争格局分析

第五章 中国产业金融服务行业领先企业分析 260

第一节 主要商业银行经营情况分析 260

一、中国工商银行经营情况分析 260

1、企业发展简况分析 260

2、企业贷款业务分析 261

3、企业风险管理分析 263

4、企业贷款产品更新动向 283

5、企业经营优劣势分析 283

6、企业最新产业金融业务动向 285

二、中国建设银行经营情况分析 285

1、企业发展简况分析 285

2、企业贷款业务分析 286

3、企业风险管理分析 287

5、企业经营优劣势分析 298

6、企业最新产业金融业务动向 299

三、中国农业银行经营情况分析 299

1、企业发展简况分析 299

2、企业贷款业务分析 300

3、企业风险管理分析 300

4、企业贷款产品更新动向 303

5、企业经营优劣势分析 303

6、企业最新产业金融业务动向 304

四、中国银行经营情况分析 304

1、企业发展简况分析 304

2、企业贷款业务分析 305

3、企业风险管理分析 306

4、企业贷款产品更新动向 313

5、企业经营优劣势分析 314

6、企业最新产业金融业务动向 315

五、交通银行经营情况分析 316

1、企业发展简况分析 316

2、企业贷款业务分析 317

3、企业风险管理分析 317

4、企业贷款产品更新动向 325

5、企业经营优劣势分析 326

6、企业最新产业金融业务动向 328

第二节 主要财产保险公司经营情况分析 329

一、中国人民财产保险股份有限公司经营情况分析 329

1、企业发展简况分析 329

2、企业经营情况分析 330

3、主要财务指标分析 331

4、企业偿债能力分析 332

5、企业盈利能力分析 332

6、企业变现能力分析 333

7、企业相关业务分析 333

8、企业业组织架构分析 334

9、企业经营优劣势分析 334

10、企业最新发展动向分析 337

二、中国平安财产保险股份有限公司经营情况分析 338

1、企业发展简况分析 338

2、企业经营情况分析 340

3、企业相关业务分析 340

4、企业组织架构分析 341

5、企业经营优劣势分析 341

6、企业最新发展动向分析 342

三、中国太平洋财产保险股份有限公司经营情况分析 342

1、企业发展简况分析 342

2、企业经营情况分析 343

3、企业相关业务分析 344

4、企业组织架构分析 346

5、企业经营优劣势分析 346

6、企业最新发展动向分析 347

四、中华联合财产保险股份有限公司经营情况分析 347

1、企业发展简况分析 347

2、企业经营情况分析 348

3、企业相关业务分析 348

4、企业组织架构分析 348

5、企业经营优劣势分析 349

6、企业最新发展动向分析 350

五、中国大地财产保险股份有限公司经营情况分析 350

1、企业发展简况分析 350

2、企业经营情况分析 352

3、企业相关业务分析 352

4、企业组织架构分析 353

5、企业经营优劣势分析 353

6、企业最新发展动向分析 355

第三节 主要财务公司经营情况分析 355

一、中国重汽财务有限公司经营情况分析 355

1、企业发展简况分析 355

2、企业经营情况分析 356

3、企业相关业务分析 356

4、企业产业背景分析 359

5、企业经营优劣势分析 360

6、企业最新发展动向分析 360

二、中国华能财务有限责任公司经营情况分析 360

1、企业发展简况分析 360

2、企业经营情况分析 361

3、企业相关业务分析 361

4、企业产业背景分析 361

5、企业经营优劣势分析 362

6、企业最新发展动向分析 363

三、一汽财务有限公司经营情况分析 363

1、企业发展简况分析 363

2、企业经营情况分析 364

3、企业相关业务分析 365

4、企业产业背景分析 365

5、企业经营优劣势分析 366

6、企业最新发展动向分析 372

四、西电集团财务有限责任公司经营情况分析 373

1、企业发展简况分析 373

2、企业经营情况分析 374

3、企业组织结构分析 376

4、企业产业背景分析 376

5、企业经营优劣势分析 376

6、企业最新发展动向分析 377

第四部分 前景趋势建议

第六章 中国产业投资金融发展趋势与建议 378

第一节 产融一体化运作模式分析 378

一、“产业+商业银行”模式 378

二、“产业+保险公司”模式 378

三、“产业+财务公司”模式 379

第二节 我国产业投资金融发展特点分析 379

一、国内产业投资金融的现状 379

二、国内产业投资金融的特点 381

三、国内产业金融发展的动因 382

1、满足集团产业的金融服务需要 382

2、资金外部循环内部化 382

3、确立价值管理模式 382

4、提高资本盈利水平 383

5、创造协同价值 383

第三节 国内产业投资金融存在的风险 383

一、产业投资金融的主要风险形式 383

二、产业投资金融风险的基本特征 385

第四节 国外产业投资金融的比较分析 386

一、产业投资金融的主要模式 386

1、英美模式分析 386

2、日德模式分析 386

二、两种模式在经济发展中的作用 387

1、英美模式在经济发展中的作用 387

2、日德模式在经济发展中的作用 388

三、对我国产业投资金融的经验借鉴 389

第五节 国内产业投资金融发展趋势与建议 391

一、国内产业投资金融发展趋势 391

二、国内产业投资金融发展建议 393

图表目录

图表：2013年-2017年国内GDP统计情况（单位：亿元，%） 23

图表：2017年3月全国规模以上工业企业工业增加值同比增速（单位：%） 24

图表：2017年1-3月中国社会消费品零售额及同比增速 27

图表：2016年-2017年海关进出口总值数据统计 28

图表：2017年5月银行间市场债券发行量 33

图表：10年期国债收益率走势 34

图表：2014年Q1-2017年Q1各季度信托资产及其同比增速 36

图表：2014年Q1-2017年Q1各季度固有资产规模及其同比增速 37

图表：2016年12月-2017年2月社会融资规模增量统计数据 38

图表：2016年12月-2017年2月社会融资规模存量统计数据 38

图表：新能源行业最新政策 58

图表：2015-2017年同期水路货运量及当年累计增速比较 79

图表：2015-2017年同期水运货物周转量及当年累计增速比较 80

图表：2015-2017年同期水路客运量及当年累计增速比较 80

图表：2015-2017年同期水路客运量及当年累计增速比较 81

图表：2016年5月-2017年5月波罗的海干散货运价指数变化趋势 83

图表：2016年5月-2017年5月世界油轮运价走势 84

图表：2016年5月-2017年5月中国出口集装箱运价指数走势 86

图表：2016年5月-2017年5月中国沿海（散货）运价指数走势 88

图表：航运业产业链图 101

图表：2000-2015年环境治理投资 121

图表：近年的环保政策 121

图表：产业生命周期一览表 144

图表：轨道交通产业链 169

图表：迪蒙科技的智慧交通解决方案 170

图表：北京地铁号线项目各阶段主要风险和应对措施 177

图表：汽车产业价值链 185

图表：我国上市银行营业收入增幅 218

图表：我国上市银行营业支出增幅 219

图表：2015-2016年大型商业银行/股份制商业银行的资产总额 219

图表：城市商业银行的资产总额 219

图表：我国上市银行不良贷款余额及不良贷款率（人民币亿元） 220

图表：我国上市银行逾期贷款余额及逾期贷款率（人民币亿元） 220

图表：我国上市银行逾期90天以上贷款与不良贷款对比（人民币亿元） 221

图表：我国上市银行关注类贷款余额及关注贷款率（人民币亿元） 221

图表：2015-2016年大型商业银行/股份制商业银行的贷款产品业务结构分析 222

图表：城市商业银行的贷款产品业务结构分析 222

图表：2015-2016年大型商业银行/股份制商业银行的贷款投向分析 223

图表：城市商业银行的贷款投向分析 223

图表：海融易产业互联网金融模式 230

图表：2011-2016年我国小额贷款公司资金规模（实收资本：亿元） 243

图表：2011-2016年我国小额贷款公司机构数量（单位：家） 243

图表：2011-2016年我国小额贷款公司贷款余额（单位：亿元） 244

图表：2015年新三板上市小额贷款公司ROA和ROE 244

图表：按信用形式划分的贷款结构 245

图表：2014-2016年中国工商银行股份有限公司贷款结构图（单位：人民币，亿元） 261

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司按业务类型划分的贷款结构（单位：人民币，百万元） 261

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司按期限划分的公司类贷款结构（单位：人民币，百万元） 262

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司按品种划分的公司类贷款结构（单位：人民币，百万元） 262

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司按产品类型划分的个人贷款结构（单位：人民币，百万元） 262

图表：中国工商银行股份有限公司风险管理组织架构 263

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司贷款五级分类分布情况（单位：人民币，百万元） 267

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司按业务类型划分的贷款和不良贷款结构（单位：人民币，百万元） 268

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司按行业划分的境内分行公司类贷款和不良贷款结构（单位：人民币，百万元） 269

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司按地域划分的贷款和不良贷款结构（单位：人民币，百万元） 270

图表：2016年中国工商银行股份有限公司贷款减值准备变动情况 270

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司按担保类型划分的贷款结构 271

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司逾期贷款（单位：人民币，百万元） 271

图表：2016年中国工商银行股份有限公司借款人集中度（单位：人民币，百万元） 272

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司利率风险缺口（单位：人民币，百万元） 275

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司外汇敞口（单位：人民币，百万元） 275

图表：2015-2016年中国工商银行股份有限公司流动性缺口分析（单位：人民币，百万元） 278

图表：中国建设银行风险管理的基本架构 287

图表：2014-2016年中国建设银行股份有限公司贷款集中度 289

图表：2014-2016年中国建设银行股份有限公司流动性比率及存贷比率指标 291

图表：2016年中国建设银行股份有限公司第四季度流动性覆盖率指标 292

图表：2015-2016年中国建设银行股份有限公司交易账户的风险价值分析 294

图表：2016年中国建设银行股份有限公司利率敏感性缺口分析 295

图表：2016年中国建设银行股份有限公司货币集中度 296

图表：2014-2016年中国农业银行按担保方式划分的贷款结构（单位：人民币百万元） 301

图表：2014-2016年中国农业银行按逾期期限划分的逾期贷款结构（单位：人民币百万元） 301

图表：2014-2016年中国农业银行利率风险缺口（单位：人民币百万元） 301

图表：2014-2016年中国农业银行外汇敞口 302

图表：2014-2016年中国农业银行汇率敏感性分析 302

图表：2014-2016年中国农业银行流动性净额（单位人民币百万元） 303

图表：中国银行风险管理架构 307

图表：2016年中国银行贷款五级分类状况（单位：百万元人民币） 309

图表：中国银行账户各货币的收益敏感性状况（单位：百万元人民币） 310

图表：中国银行流动性风险指标（单位：%） 311

图表：截至2016年末，交通银行按中国银行业监管口径划分的贷款五级分类情况（单位：人民币百万元） 321

图表：2015-2016年中国人民财产保险股份有限公司主要财务指标分析（单位：人民币百万元） 331

图表：2012-2016年中国人民财产保险股份有限公司偿债能力分析 332

图表：2012-2016年中国人民财产保险股份有限公司盈利能力分析 332

图表：2012-2016年中国人民财产保险股份有限公司变现能力分析 333

图表：2015-2016年中国人民财产保险股份有限公司分业务保费收入 333

图表：中国人民财产保险股份有限公司组织架构分析 334

图表：2016年中国平安财产保险股份有限公司保险产品经营信息（单位：人民币百万元） 340

图表：中国平安保险（集团）股份有限公司组织架构分析 341

图表：2016年中国太平洋财产保险股份有限公司保险产品经营信息（单位：人民币百万元） 343

图表：中国太平洋财产保险股份有限公司组织架构分析 346

图表：2012年中华联合财产保险股份有限公司保险产品经营信息（单位：人民币千元） 348

图表：2012年中国大地财产保险股份有限公司保险产品经营信息（单位：人民币千元） 352

图表：截止2007年西电集团财务有限责任公司总规模变化 375

图表：截止2007年西电集团财务有限责任公司利润总额、净利润变化 375

图表：西电集团财务有限责任公司组织结构分析 376

图表：德国全能银行组织结构图 387